他的貢獻不是50年3萬倍,而是用最簡單的方法教育了人類,每個人都能財務自由

2019-03-11 09:46:38

今天,5月的第一個周六,全世界數萬投資者都去了同一個地方朝聖——“股神”巴菲特的家鄉奧馬哈,每年他都會在那裡召開股東大會。

他們最想去乾什麼呢?當然是學賺錢的方法。

巴菲特賺錢的方法,就是價值投資。他在致股東的信里說過很多次,幾個字概括就是:好公司、好模式、好價格。買股票就是買公司,找到一家護城河很深的公司;以留夠安全邊際的價格買入;不理會短期的市場波動,而是長期持有,分享公司的盈利。

就靠這個方法,他成為了世界上第二有錢的人,2016年末他個人財富達到742億美元(約合5117億人民幣)。2016年全年,賺了123億美元(約合848億人民幣),收益率20%左右。

20%,就是他過去50多年投資的年化收益率,看上去不是那么驚人,但50多年下來總回報多少呢?超過3萬倍。複利的神奇說起來簡單,但地球上還沒有一個人,敢拍著胸脯說超越這個成績。而即便是世界首富比爾蓋茨,對巴老師也是頂禮膜拜——

其實巴菲特的牛逼之處不在於高回報,而在於長期、穩定。

翻一翻他在過去50多年裡的收益率,僅有一年超過了50%,和我們常在股市里聽到的一年翻倍、甚至三倍五倍的神話根本沒法比。但那些牛市里暴賺的“股神”,今年賺、明年虧,長時間看下來也沒留下多少。而巴菲特的厲害之處在於,持久穩健的高收益。

他是在世的投資者里,投資收益最高的老頭兒。有人問,這我們有啥關係。菜雞說,當然有。因為他的厲害的地方,不僅僅是穩健和持久,而在於方法非常簡單!

國內有一位著名的投資人李劍也是巴菲特的信徒,他在12年前做過一個假設:年輕人如果月薪在3000元左右,那么一對情侶如有毅力又有恆心,每月拿出收入的20%,即每個月各拿出600元來進行投資,按月買進那些平均利潤遞增在20%以上的公司股票,無論如何都不再賣出。40年後,就輕鬆成為億萬富翁了。

有人說“平均利潤遞增在20%以上的公司”不好找,菜雞承認,這個事情雖然不是那么那么的難,但對小白來說,也確實有一點門檻。

但如果我們降低一點收益預期,比如降到10%左右,那么可以放棄挑選公司這一環,選擇巴菲特在公開場合唯一推薦過的投資品種——指數基金,並學習他長期投資的方法,同時用定投攤低成本,也可以獲得確定性高、風險低的回報。

以反映滬深兩市大盤股走勢的滬深300指數為例。跟蹤這個指數的博時滬深300指數基金,自2003年8月成立至今,總共漲了289.6%,折合年化收益率約9.8%。這是所有人都能把握的一個穩賺的投資機會。

如果你是一個月薪10000的上班族,每月固定拿出工資的20%,也就是2000塊來定投指數基金,從23歲剛才加工作一直堅持到63歲退休,這40年時間,能積累多少財富?

如果你按年化10%收益計算,40年後,能拿回1275萬!財務自由沒啥問題。

也許有人會說,算上通貨膨脹,這些錢40年後也不值錢,但別忘了,你的工資也是會上漲的,拿去投資的20%也同樣會上漲,並且上漲速度超過通脹的可能性很大。所以,在這個公式里,通貨膨脹是可以抵消的。

如果保守一些,以7%的複利計算,那么40年後的資產也能達到528萬。

如果你在定投之外,還有其他財技,平均年化收益可達15%,那么40年的時間發酵,最後所得是6280萬!

其實定投指數基金的思路,和巴菲特的價值投資理念一脈相承,只是操作門檻更低,幾乎放棄了擇股和擇時。它對你的要求只有一個:克制自以為是的聰明,放棄與市場的博弈,轉而從長計議,視投資為生活的一部分。

人們常常尊稱巴菲特為“智者”。在菜雞看來,這個“智”的意思,並不是智力,因為即便對小白來說,這種投資方法,也沒什麼智力門檻。

菜雞身邊也有不少朋友,交了許多學費之後,兜兜轉轉,回到了價值投資的路上,而且輕鬆獲得了財務自由。

有位朋友是20年的老股民,他認為對普通人來說,只要掌握巴菲特1%的智慧,這輩子就不用太為“錢”的事情發愁。這位國企上班的朋友,過去6年躺賺1000萬。

但讓他納悶的是,他向朋友安利“價值投資”的理念時,屢屢碰壁。因為這裡頭真正的難點在於,絕大多數人無法克服自己人性中的弱點。

第一,無法堅持。因為短期看,定投的收益好像沒那么高。尤其在中國的當下,整個社會都瀰漫著急功近利的氣息。

第二,高估自己。市場總會波動,於是人們總覺得眼前會有更好的投資機會,想去博一把。雪球創始人方三文和菜雞聊天時曾經調侃,市場上只有1%的人懂投資,但99%的人都覺得自己很懂,於是被割了韭菜。

再回過頭來看,巴菲特的“智”在於“智慧”。長期、穩定,這四個字看似很簡單,卻極少有人做到。因為人性天生都是短視和自大的。

但巴菲特做到了,做了50年,是真正的大智慧,於是成了神仙。

所以理財這個事情,知識和技巧是一方面,說到最後都是觀念與人性。 最後決定性的因素,還是看你三觀正不正。

這方面,巴菲特不是一般的正。如今的5000億財富,於他已是如浮雲,他早已宣布要和蓋茨一起,把個人財富的絕大部分捐獻出來,造福人類。

這是真的將錢視為身外之物。或許也只有這樣,才能幾十年如一日的淡定投資。

這等境界真是讓人高山仰止。至少菜雞是要獻上膝蓋的。

最後附上股東大會直播地址,要膜拜的直接過去吧。

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